Transforme su Aguinaldo en una Inversión: Un Enfoque para Construir su Patrimonio
La llegada del fin de año trae consigo el esperado aguinaldo, un ingreso adicional que, tradicionalmente, se ha asociado con gastos como vacaciones, regalos y celebraciones. Pero ¿será que es momento de hacer un cambio en la mentalidad financiera? Aprovechar el aguinaldo para invertir no solo ofrece beneficios tangibles, sino que también influye en un […]
Planificación para una transición integral hacia el retiro
Durante años se han estudiado los efectos psicológicos de la jubilación, y existen diferentes posturas respecto a esta etapa de la vida de las personas. El retiro es el momento en el que una persona, al cumplir la edad establecida en la legislación de su país y contar con todos los requisitos legales, pone un […]
Proteja su legado a través de un Fideicomiso Testamentario
La gestión patrimonial consiste en tres etapas: generación, preservación y sucesión. Históricamente, los inversionistas hacían mayor énfasis en la etapa de generación, donde los clientes por medio de la asesoría bursátil o financiera apuntan a obtener rendimientos positivos sobre sus inversiones. En la actualidad, la segunda y tercera etapa de la gestión patrimonial han tomado […]
La responsabilidad emocional en la asesoría patrimonial
La asesoría patrimonial conlleva una gran responsabilidad hacia los clientes, quienes pasamos por diversas emociones a la hora de acudir donde un asesor patrimonial para gestionar nuestro patrimonio. La economía del comportamiento, al vincular los conocimientos de la psicología con la economía, ha logrado identificar diversos sesgos cognitivos que afectan la toma de decisiones de […]
¿Cómo maximizar el disfrute del patrimonio? La asesoría fiscal como un vehículo de eficiencia financiera
En medio de la exigente y constante búsqueda por el desarrollo profesional, muchas personas no solamente encuentran dificultades para disfrutar de las ganancias de su capital, sino que también se olvidan de un aspecto fundamental dentro de una gestión adecuada del patrimonio que construyen: la planificación fiscal. Las responsabilidades fiscales son inherentes al ejercicio de […]
¿Qué es el herd behavior y por qué debo evitarlo para hacer crecer mi patrimonio?
Un inversionista que esté comenzando a hacer crecer su capital y no se encuentre acompañado de un profesional, puede llegar a tomar decisiones que resultan perjudiciales para los resultados que desea alcanzar. Existen personas que buscan capitalizar, por medio de inversiones, el patrimonio que están construyendo; sin embargo, no tienen el tiempo suficiente para dedicarle […]
Planificar con tiempo el legado familiar preservará su patrimonio y la armonía
Con el objetivo de preservar tanto el patrimonio familiar como la armonía entre cada uno de los miembros que integren una familia, en Mercado de Valores aconsejamos dedicarle tiempo y análisis a la planificación del legado familiar. Las personas están acostumbrados a planificar a corto plazo (rutina, vivienda, y vacaciones, entre otros) y no le […]
Gobernanza familiar: un enfoque 360° a la gestión patrimonial
Las empresas familiares representan cerca del 85% de las empresas establecidas en la región latinoamericana y se estima que cerca del 45% de ellas se encuentran aún al mando del fundador o la primera generación. En Costa Rica se manejan datos muy similares. Se calcula que el 79% de las empresas del sector privado forman […]
En épocas de incertidumbre: siga el plan y evite decisiones emocionales
Este 2022 sigue recordándonos día con día que la incertidumbre y la volatilidad es parte de la vida. Quizá en otros años, los cambios eran más graduales y podían pasar desapercibidas algunas situaciones en el mercado o en las economías, que nos hicieron sentir en un estatus quo y que los planes iban por la […]
¿Por qué la disciplina y la paciencia son claves para su patrimonio?
El inicio de año ha estado caracterizado por la volatilidad de los mercados accionarios y ajustes en los rendimientos de los Bonos del Tesoro de Estados Unidos, motivados por la incorporación de diferentes factores, entre los que se pueden citar: cifras de inflación en los mercados desarrollados en niveles históricamente altos, la preocupación del impacto […]
