¿Cómo asegurar la continuidad generacional en la empresa familiar?
Sergio Gurdián, Gestor de Servicios Patrimoniales La continuidad generacional es un desafío para todas las empresas familiares. Es fundamental desarrollar un plan de trabajo en torno a este proceso, ya que puede determinar el éxito a largo plazo de la organización. A medida que las generaciones cambian, la empresa debe adaptarse y facilitar una transición […]
¿Cómo ayuda la gobernanza en la toma de decisiones de inversión?
El término “gobernanza” se refiere al proceso de dirigir y controlar de manera efectiva, ética y transparente cualquier organización. Es decir, la gobernanza no es solo administrar una empresa, una entidad gubernamental o una asociación solidarista —por ejemplo—, sino que es el conjunto de acciones que se deben realizar para lograr estructurar y asignar responsabilidades […]
Planificación patrimonial intergeneracional
Jose Miguel Grillo, Asesor Patrimonial Es común entre nuestros clientes que al abordar asuntos patrimoniales surja siempre el aspecto sucesorio. Es un tema que, por su naturaleza, puede ser difícil de abordar y que inconscientemente tratamos de evitar, pero el no tomar medidas a tiempo puede acarrear más problemas que soluciones. Eventos tan diferentes como […]
¿Por qué enero es un buen momento para comenzar a invertir?
Carlos Montero, Asesor Patrimonial Enero simboliza un nuevo comienzo; después de las festividades es importante reorganizar nuestras vidas, nuestras finanzas y establecer objetivos claros y alcanzables. Ya sea salir de deudas, ser más disciplinados con los ahorros o dar el paso para comenzar a invertir, este es un buen mes para adoptar buenos hábitos […]
Transforme su Aguinaldo en una Inversión: Un Enfoque para Construir su Patrimonio
La llegada del fin de año trae consigo el esperado aguinaldo, un ingreso adicional que, tradicionalmente, se ha asociado con gastos como vacaciones, regalos y celebraciones. Pero ¿será que es momento de hacer un cambio en la mentalidad financiera? Aprovechar el aguinaldo para invertir no solo ofrece beneficios tangibles, sino que también influye en un […]
Planificación para una transición integral hacia el retiro
Durante años se han estudiado los efectos psicológicos de la jubilación, y existen diferentes posturas respecto a esta etapa de la vida de las personas. El retiro es el momento en el que una persona, al cumplir la edad establecida en la legislación de su país y contar con todos los requisitos legales, pone un […]
Proteja su legado a través de un Fideicomiso Testamentario
La gestión patrimonial consiste en tres etapas: generación, preservación y sucesión. Históricamente, los inversionistas hacían mayor énfasis en la etapa de generación, donde los clientes por medio de la asesoría bursátil o financiera apuntan a obtener rendimientos positivos sobre sus inversiones. En la actualidad, la segunda y tercera etapa de la gestión patrimonial han tomado […]
La responsabilidad emocional en la asesoría patrimonial
La asesoría patrimonial conlleva una gran responsabilidad hacia los clientes, quienes pasamos por diversas emociones a la hora de acudir donde un asesor patrimonial para gestionar nuestro patrimonio. La economía del comportamiento, al vincular los conocimientos de la psicología con la economía, ha logrado identificar diversos sesgos cognitivos que afectan la toma de decisiones de […]
¿Cómo maximizar el disfrute del patrimonio? La asesoría fiscal como un vehículo de eficiencia financiera
En medio de la exigente y constante búsqueda por el desarrollo profesional, muchas personas no solamente encuentran dificultades para disfrutar de las ganancias de su capital, sino que también se olvidan de un aspecto fundamental dentro de una gestión adecuada del patrimonio que construyen: la planificación fiscal. Las responsabilidades fiscales son inherentes al ejercicio de […]
¿Qué es el herd behavior y por qué debo evitarlo para hacer crecer mi patrimonio?
Un inversionista que esté comenzando a hacer crecer su capital y no se encuentre acompañado de un profesional, puede llegar a tomar decisiones que resultan perjudiciales para los resultados que desea alcanzar. Existen personas que buscan capitalizar, por medio de inversiones, el patrimonio que están construyendo; sin embargo, no tienen el tiempo suficiente para dedicarle […]
