Un fondo de inversión es un patrimonio formado por el aporte de capital de varios inversionistas, el cual es administrado por expertos en inversiones a través de las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión (SAFI). Al invertir en un fondo, el inversionista está comprando una parte proporcional de todos los valores en que está invertido el patrimonio que lo conforma, por lo cual el componente de diversificación de la inversión es una característica que toma relevancia en este tipo de instrumento. En otras palabras, varias personas invierten en una variedad de activos que componen el fondo y este es administrado y gestionado por una SAFI con el fin de generar una rentabilidad proporcional a lo invertido.
Así como un fondo de inversión ofrece diversificación, también tiene una serie de características que lo hacen una herramienta de inversión atractiva para todo tipo de inversionistas. Un aspecto importante es que los montos de inversión para participar en un fondo son más accesibles. Asimismo, son figuras transparentes y reguladas, que cuentan con políticas de inversión predefinidas. Es de suma importancia antes de invertir, conocer los fondos que ofrece el mercado, ya que existe una amplia gama de opciones con diferentes características y objetivos.
Es esencial realizar un análisis de cuáles son nuestros objetivos de inversión, en conjunto con un asesor patrimonial, para que la selección de el o los fondos para invertir sea más precisa; así como comprender cuál es mi tolerancia al riesgo. Este diagnóstico puede ayudar a canalizar esa búsqueda y evitar resultados inesperados con respecto a la inversión.
Adicionalmente, a la hora de seleccionar un fondo, es fundamental revisar la información sobre la SAFI que lo gestiona: que sea regulada, y que tenga trayectoria y experiencia probada con la gestión de fondos de inversión.
En resumen, estos instrumentos son una opción que beneficia a todo tipo de inversionistas, desde las personas que quieren comenzar a invertir, como a las compañías que quieren diversificar y rentabilizar su ahorro y/o capital.
“Antes de invertir solicite el prospecto del fondo de inversión.” “La autorización para realizar oferta pública no implica una opinión sobre el fondo inversión ni de la sociedad administradora.” “La gestión financiera y el riesgo de invertir en este fondo de inversión no tienen relación con los de entidades bancarias o financieras u otra entidad que conforman su grupo económico, pues su patrimonio es independiente.” “Los rendimientos producidos en el pasado no garantizan un rendimiento similar en el futuro”. “Manténgase siempre informado, solicite todas las explicaciones a los representantes de la sociedad administradora de fondos de inversión y consulte el informe trimestral de desempeño. Información sobre el desempeño e indicadores de riesgo del fondo de inversión puede ser consultada en las oficinas o sitio Web de la sociedad administradora (www.mvalores.fi.cr) y en el sitio Web de la Superintendencia General de Valores (www.sugeval.fi.cr)”.
