La llegada del fin de año trae consigo el esperado aguinaldo, un ingreso adicional que, tradicionalmente, se ha asociado con gastos como vacaciones, regalos y celebraciones. Pero ¿será que es momento de hacer un cambio en la mentalidad financiera?
Aprovechar el aguinaldo para invertir no solo ofrece beneficios tangibles, sino que también influye en un cambio de perspectiva: pasar del consumo inmediato al crecimiento patrimonial a largo plazo. En lugar de gastar este ingreso en un mes, o incluso antes de recibirlo, ¿por qué no ponerlo a trabajar?
El desafío radica en resistir la tentación de las gratificaciones inmediatas y destinar, al menos, una parte de este ingreso extra a la inversión. Este cambio, por pequeño que sea, puede marcar una gran diferencia a largo plazo. La clave está en encontrar un equilibrio: disfrutar el presente mientras se construye un respaldo sólido para las metas futuras.
Tres consejos básicos para incentivar este cambio en la mentalidad financiera:
Imagine su “futuro yo” agradecido: Reflexione sobre lo que le hubiera gustado haber hecho hace 5 o 10 años. Visualice cómo una pequeña acción hoy puede financiar sus sueños mañana. Evite las preguntas del “qué hubiera pasado si…” y tome el control de su futuro.
Invierta en algo que cuente una historia: Explore opciones de inversión con enfoques temáticos o basados en megatendencias. Por ejemplo, si trabaja en tecnología, puede invertir en instrumentos dedicados a inteligencia artificial o desarrollo de software, alineando su patrimonio con sus valores e intereses.
Forme una tradición personal: Cada vez que reciba un ingreso adicional, como un aguinaldo o una bonificación, destine un porcentaje específico a la construcción de su patrimonio. Convierta este hábito en una tradición financiera de la cual se va a sentir orgulloso en el futuro.
Invertir parte del aguinaldo no significa renunciar a disfrutar de las festividades. Se trata de añadir aún más valor a este ingreso adicional, transformándolo en una herramienta para un futuro estable y cumplir los objetivos a largo plazo, sin dejar de lado las experiencias del presente.
En Mercado de Valores le acompañamos con alternativas de inversión que hacen que su dinero trabaje por usted, acercándolo a sus metas y objetivos.
Una de las opciones más accesibles y versátiles son los fondos de inversión, instrumentos que permiten diversificar el dinero de forma eficiente y con una gestión profesional. Los fondos se adaptan a las necesidades y objetivos de cada inversionista. Existen opciones para el manejo de liquidez, para quienes deseen enfocarse en el crecimiento del patrimonio, o para generar ingresos recurrentes.
Por ejemplo, los dos fondos de crecimiento que tenemos actualmente destacan por sus rentabilidades competitivas en los últimos 12 meses. Al 31 de octubre de 2024, el Fondo de Inversión Global Multifondos No Diversificado registra una rentabilidad anualizada del 19.29%, mientras que el Fondo de Inversión Equilibrio Multifondos No Diversificado alcanza una rentabilidad de 15.14% en el mismo período. Estos resultados reflejan el potencial de estas alternativas para poner el aguinaldo a trabajar.
Por otro lado, para quienes prefieren una estrategia más sofisticada, los portafolios de renta fija son una opción sólida y viable. Estos portafolios son personalizados y se conforman con base en los objetivos, el perfil y las necesidades de los inversionistas. En términos generales, la renta fija son aquellos títulos valores que pagan a los inversionistas intereses fijos a lo largo de un periodo de tiempo específico. Este tipo de inversión brinda una mayor certeza sobre los flujos de ingresos a largo plazo, especialmente en el contexto de la jubilación.
Una pequeña inversión puede ser el primer paso hacia la tranquilidad financiera, permitiéndole disfrutar el presente mientras construye un futuro sólido. Lo importante es dar el primer paso y destinar, aunque sea una pequeña parte de su aguinaldo, a la construcción de su patrimonio.
“Antes de invertir solicite el prospecto del fondo de inversión.”
“Los rendimientos producidos en el pasado no garantizan un rendimiento similar en el futuro.”
“La gestión financiera y el riesgo de invertir en este fondo de inversión, no tienen relación con las entidades bancarias o financieras y otra entidad que conforman su grupo económico, pues su patrimonio es independiente.”
