Rebalanceo de portafolio
¿Qué es el rebalanceo de portafolios y por qué es importante?
El rebalanceo de portafolios es el proceso mediante el cual se ajusta la composición de las inversiones para mantener la proporción deseada entre diferentes clases de activos en base a la estrategia definida para responder a las fluctuaciones de mercados, sus objetivos y el perfil de riesgo definido.
¿Cómo se realiza el rebalanceo? Existen dos formas principales:
- Rebalanceo temporal: se revisa su portafolio en intervalos regulares (por ejemplo, cada tres meses o una vez al año) y se ajustan las proporciones según sea necesario.
- Rebalanceo basado en umbrales: se establecen límites porcentuales. Si un activo supera ese umbral, se vende parte de él y se redistribuye en otros activos para volver al equilibrio.
¿Por qué es importante?
• Control del riesgo: Mantiene su exposición al riesgo dentro de los niveles que usted considera aceptables.
• Disciplina financiera: Evita decisiones impulsivas basadas en emociones o tendencias del mercado.
• Optimización del rendimiento: Le permite vender activos que han subido y comprar aquellos que están rezagados, aplicando una lógica de “comprar barato y vender caro”.
En resumen, el rebalanceo de portafolios es una práctica esencial para mantener la coherencia entre sus objetivos financieros y la realidad del mercado para proteger su patrimonio y mejorar la eficiencia de su estrategia de inversión.
Este documento tiene únicamente fines informativos y no debe interpretarse como asesoría o recomendación formal. Se recomienda consultar con nuestros asesores patrimoniales antes de tomar decisiones basadas en la información aquí contenida.
