La planificación fiscal debe considerarse un pilar en la definición de los objetivos financieros de las personas, puesto que contribuye en la toma de decisiones informadas; alineadas con sus metas.

Dada la relevancia que tienen los bonos del tesoro de Estados Unidos en el mercado financiero local e internacional es que el monitoreo y seguimiento de estos instrumentos es de suma relevancia.

A medida que las generaciones cambian, la empresa debe adaptarse y facilitar una transición del poder y la propiedad de manera fluida y sostenible.

Las megatendencias transforman la sociedad y ofrecen oportunidades de inversión a largo plazo.

Acciones seguirán creciendo en 2025, aunque con volatilidad e incertidumbre inflacionaria.

Las decisiones que tomamos hoy tienen un impacto en nuestro futuro. Por lo tanto, al comenzar a invertir estamos sembrando semillas que darán frutos en los años venideros.

El January Effect o Efecto Enero es un fenómeno en el mercado de capitales que sugiere que los precios de las acciones suelen aumentar en el primer mes del año.

La planificación financiera es clave para enfrentar los retos y aprovechar las oportunidades de inversión que trae un nuevo año.

Aprovechar el aguinaldo para invertir no solo ofrece beneficios tangibles, sino que también influye en un cambio de perspectiva: pasar del consumo inmediato al crecimiento patrimonial a largo plazo. En lugar de gastar este ingreso en un mes, o incluso antes de recibirlo, ¿por qué no ponerlo a trabajar?

La diversificación es una estrategia fundamental en la construcción de un portafolio sólido y enfocado en objetivos, capaz de resistir las fluctuaciones de un entorno económico y financiero variable.

Uno de los mayores retos que enfrentan las empresas familiares es la transición exitosa del patrimonio a las siguientes generaciones.

El primer paso para comenzar a cumplir con los objetivos es planificar cómo empezar a construir un patrimonio o robustecer el existente.

Es fundamental tomarse un momento para pensar en nuestras metas a largo plazo, desde la perspectiva de la salud mental y física, la espiritualidad y, por supuesto, desde la financiera.

La diversificación de inversiones es una estrategia fundamental que todo inversionista debería comprender y aplicar para proteger y potenciar su patrimonio.

La estrategia de la familia con respecto al patrimonio debe ser integral e ir más allá de solo centrar sus objetivos en rentabilidad o manejo de inversiones.

Una buena gobernanza proporciona el marco necesario para tomar decisiones de inversión, garantizando que las mismas respondan al apetito de riesgo de la organización y que se ejecuten de manera transparente.

La transición hacia el retiro es también una oportunidad para el crecimiento personal y la realización de nuevos proyectos y sueños, por eso es importante planificar con tiempo y empezar a crear un plan de retiro con anticipación.

Las políticas de inversión son un conjunto de directrices y principios que guían la toma de decisiones de la gestión de las inversiones.

La gobernanza de una empresa o institución se refiere a la estructuración y definición de los roles de cada persona responsable sobre la toma de decisiones estratégicas.

Al invertir, es importante, e indispensable, que la relación entre el asesor patrimonial y su cliente tenga como cimiento la confianza, desde donde se construyen todos los demás aspectos de esa relación.

Los reportos tripartitos, también conocidos como recompras, “repos”, o “recos”, son operaciones comunes en los mercados de dinero.

El Dow Jones es uno de los indicadores más seguidos por los inversionistas, analistas y economistas alrededor del mundo.

Este es un mercado organizado por el Banco Central de Costa Rica, donde se negocian valores de corto plazo, tanto en moneda nacional como en moneda extranjera.

Los índices de bonos son fundamentales en el análisis de portafolios y en las estrategias de inversión en renta fija.

Asesorar va más allá de simplemente ofrecer recomendaciones de inversión con rendimientos atractivos que se pueden obtener por comprar un activo específico, o estrategias innovadoras.

El Nasdaq Composite fue creado en 1971 y forma parte de los índices de la Bolsa de Valores Nasdaq, que es la segunda bolsa electrónica más grande de Estados Unidos.

Es común entre nuestros clientes que al abordar asuntos patrimoniales surja siempre el aspecto sucesorio. Es un tema que, por su naturaleza, puede ser difícil de abordar y que inconscientemente tratamos de evitar.

El S&P500 es un índice accionario del mercado de Estados Unidos. Fue creado en 1957 por Standard and Poor's, una de las agencias calificadoras de riesgo más reconocidas a nivel mundial.

En 1996 Devenow y Welch descubrieron que cuando los inversionistas le copian a otros, se sienten más seguros de sus decisiones.

Para inversionistas institucionales con liquidez disponible, como empresas, asociaciones solidaristas, y operadoras de pensiones, es vital tener una gama de estrategias de inversión a corto y largo plazo.

En este se negocian los títulos valores que ya han sido emitidos; es decir, las transacciones son entre terceros y no directamente con el emisor; negocian entre los mismos inversionistas, debido a que son valores que ya fueron comprados en el mercado primario.

Es donde se lleva a cabo la emisión de deuda o acciones y se venden por primera vez, y los inversionistas tienen la oportunidad de adquirirlos directamente del emisor.

Es utilizado por empresas, entidades financieras y gobiernos centrales, con el objetivo de financiar gastos y proyectos.

Los canjes de deuda, o también conocidos como “reestructuraciones de la deuda” son una estrategia que utilizan los emisores para cambiar las condiciones de su deuda y así poder mejorar su situación financiera.

Tener estructurado un esquema sólido, claro y eficiente de sucesión debe ser prioridad para cualquier familia.

Para invertir en el mercado de valores es primordial establecer una estrategia que se adapte a los objetivos de vida de cada persona.

Su objetivo es analizar las perspectivas locales e internacionales para brindar un panorama de la coyuntura y las proyecciones para periodos futuros.

Las estructuraciones se refieren al diseño de instrumentos financieros, los cuales mediante la intermediación bursátil permiten captar recursos de los inversionistas.

La FED mantuvo tasas en 5.25%-5.50%, señalando que el ciclo de alzas llegó a su fin.

El acceso a la información robusta y confiable es indispensable en momentos de crisis, y contar con un profesional con experiencia es garantía de tenerla a la mano.

Multifondos ofrece 11 fondos para diversificar y generar impacto sostenible, con gestión experta.

Los fondos de inversión son carteras que pertenecen a una pluralidad de inversionistas, y lo que genera luego es distribuido entre sus participantes, en forma proporcional a lo que cada uno aportó.

Los fondos inmobiliarios son una de las diversas opciones que ofrece Multifondos SFI S.A.

Un ETF (Exchange Traded Fund por sus siglas en inglés) es un fondo de inversión que cotiza en bolsa.

Un mercado de valores es un lugar en donde se da la compra y venta de activos tales como bonos, acciones, y los llamados commodities, que incluyen oro, petróleo, monedas, entre otros.

La adaptación y personalización de la cartera con base en las necesidades, objetivos y el perfil de riesgo de cada inversionista es uno de los valores agregados que posee un portafolio de inversión discrecional; no existe portafolio igual.

Al mencionar “cambios estructurales” se refiere precisamente a transformaciones mucho más duraderas, con un amplio alcance, por lo que afectan de manera significativa industrias, países y mercados, y tienen un impacto a largo plazo.

Una adecuada diversificación se alcanza por medio de la distribución de los activos.

A pesar de que se puede considerar un enfoque no convencional de las inversiones, cada vez son más las personas que tienen un compromiso con la sostenibilidad y el desarrollo.

La inversión busca tratar de hacer crecer el dinero en el tiempo.

Existen dos maneras para invertir en los mercados internacionales: de forma directa cuando colocamos los recursos en una empresa determinada; o bien de una forma indirecta, a través de un portafolio de inversiones.

Una de las principales ventajas que brindan los fondos de mercado de dinero es que estos son una opción accesible para toda clase de inversionistas.

Un EFT es un instrumento financiero que combina las características de un fondo de inversión y una acción.

Un fondo de inversión es un instrumento financiero a través del cual varios inversionistas realizan aportes de capital; es decir, depositan su dinero.

Los fondos de inversión se pueden clasificar por la naturaleza de sus activos, por mecanismo de reembolso de participaciones, y por objetivos de inversión.

Si alguna vez ha contemplado la idea de convertirse en inversionista, pero no sabe cómo, le detallamos algunos consejos que le pueden ayudar.

Los bonos o instrumentos de renta fija ofrecen pagos intermedios antes de su vencimiento, a estos pagos se les llama cupón.

Las reservas internacionales son activos que se encuentran bajo el control del Banco Central, y de los cuales puede disponer —entre otros— para el financiamiento de la balanza de pagos o intervenir en el mercado cambiario.

Estos son indicadores económicos que se obtienen de las encuestas realizadas a los gerentes de compra de varias empresas privadas a nivel internacional. Los PMI más relevantes son los de Markit Economics, que recogen información para varios países; mientras que en Estados Unidos es el ISM del Institute for Supply Managment.

Las inversiones temáticas es un enfoque que se caracteriza por invertir en tendencias emergentes, en sectores o empresas específicas, que se espera que sean atractivas en el futuro. Esto permite a los inversionistas acceder a estructuras únicas e innovadoras que pueden cambiar una industria.

La curva de rendimientos es un gráfico que muestra la relación que existe entre las tasas de los rendimientos (tasas de interés) y el vencimiento de los instrumentos de deuda de un emisor particular, vigentes en un momento determinado.

Los regímenes especiales son un tipo de régimen aduanero, los cuales tienen beneficios e incentivos fiscales.

El propósito de las inversiones sostenibles es alinear los valores éticos y ambientales de los inversionistas con sus decisiones de inversión.

En estos momentos la emocionalidad y la racionalidad entran en conflicto, por tanto, el acompañamiento de un profesional es de vital importancia.

Las empresas familiares representan cerca del 85% de las empresas establecidas en la región latinoamericana y se estima que cerca del 45% de ellas se encuentran aún al mando del fundador o la primera generación.

Es parte de la naturaleza humana que ante el peligro se activen mecanismos de defensa, intrínsecos del sentido de supervivencia, como parte de nuestra evolución como humanos. Sin embargo, en esta ocasión invitamos a que antes de tomar decisiones cargadas de emociones, ponga las “barbas en remojo”

Existe en el mundo un instrumento, llamado fondo de inversión, que ofrece una serie de ventajas, que hacen que invertir pueda ser muy sencillo.

Son una opción que beneficia a todo tipo de inversionistas, desde las personas que quieren comenzar a invertir

Se estima que del 70 al 80% de las decisiones de consumo están en manos de la mujer e inclusive, en materia financiera el número puede llegar a un 90% en los hogares.

Los mercados son dinámicos y están inmersos en factores de incertidumbre, los cuales pueden llevar a resultados positivos y también negativos.

En materia de finanzas y gestión de portafolios hay dos consejos que han probado a lo largo del tiempo ser efectivos, además de ahorrar malas experiencias o resultados sobre las inversiones.

Al elegir un asesor de inversión, es fundamental hacerlo de manera consciente, considerando no solo referencias personales sino también la alineación en principios, valores, derechos y obligaciones

Como inversionistas, debemos conocer los principios y valores que regulan la empresa y al asesor con el que trabajo; pero también debemos conocer los llamados derechos del inversionista.

Conozca cuáles son los beneficios de un Fideicomiso Testamentario.

Estas preguntas intentan abrir la perspectiva a la hora de tomar decisiones y lo invitan a hablar desde la profundidad de sus valores y su entorno.

Estas tres claves, son el punto de partida para iniciar un camino de inversión donde el centro sea usted y sus objetivos de vida.

El proceso de definición de perfil de riesgo es dinámico, ya que el mismo puede variar de acuerdo a su ciclo de vida.

El reto de la gestión patrimonial debe de asumirse con la inspiración de nuestro propósito en la vida, nuestros valores y nuestros seres queridos.

En los últimos años se ha desarrollado la teoría de la economía del comportamiento o finanzas conductuales, partiendo de la influencia que tiene la psicología sobre el comportamiento de los inversionistas o incluso en los analistas financieros.

En los últimos años hemos visto una evolución clara en cómo se invierte, pues ya no se trata solo de buscar sectores sólidos o empresas rentables. Hoy, muchos inversionistas buscan algo más profundo: quieren que su dinero esté alineado con las grandes transformaciones que marcan el rumbo del planeta.

La gestión del patrimonio desde una perspectiva femenina es una oportunidad para transformar la manera en que se entiende y se maneja la riqueza, promoviendo una mayor equidad y conexión con las necesidades reales de las mujeres.

Abarcan desde el liderazgo corporativo comprometido con la igualdad, hasta la promoción de oportunidades justas, la salud y seguridad en el trabajo, el desarrollo profesional, la equidad salarial, la participación en la cadena de valor y la transparencia en el reporte de avances.

Las mujeres tienden a ser más conservadoras al tomar decisiones financieras, ya que prefieren inversiones con menor volatilidad y estrategias bien fundamentadas.

La brecha patrimonial de género es la diferencia en la riqueza acumulada entre hombres y mujeres a lo largo de sus vidas, lo que resulta en un menor patrimonio para ellas.

Todos los sectores de la sociedad deben asumir un papel activo en su promoción, reconociendo que la igualdad de oportunidades no solo mejora el bienestar social, sino que también impulsa el crecimiento económico y la innovación.

Los inversionistas de SECRT Escalante tienen la oportunidad de participar en un proyecto diseñado para maximizar su rentabilidad alineada a su estrategia de inversión, principalmente para quienes buscan la diversificación de su portafolio y un retorno a mediano plazo.

Este tipo de fondo se especializa en financiar iniciativas que abarcan desde la fase de diseño y planificación hasta la construcción y finalización del proyecto, permitiendo que, una vez concluido, el inmueble se destine a la venta o al arrendamiento.

Las variaciones en precios de activos financieros son una característica intrínseca de los mercados de negociación. La magnitud de esos cambios, la rapidez con que se producen y la reacción de los mercados pueden generar distintos comportamientos en los inversionistas, dependiendo de su nivel de tolerancia al riesgo y a la incertidumbre.

Los movimientos de la TPM se trasladan a las tasas del sistema financiero; por ejemplo, a la Tasa Básica Pasiva y los rendimientos de los bonos de la deuda nacional, por lo que tiene una relación directa con la actividad económica, ya que actúa como una herramienta clave para influir en el comportamiento de la economía a través del crédito y el consumo.

Un inversionista es una persona o empresa que destina recursos a diferentes activos para generar ganancias y de esta manera alcanzar objetivos financieros, como un retiro sin preocupaciones, pagar la educación de sus hijos, construir una casa, o simplemente preservar su capital con el tiempo.

En el ámbito de las inversiones, un benchmark es un punto de referencia que permite medir el desempeño de un portafolio en un periodo específico del mercado. Este permite determinar si la estrategia de inversión está cumpliendo con los objetivos planteados.

Este fenómeno se asocia específicamente con un alza en los precios de las acciones, bonos o índices en torno a las festividades de Navidad y Año Nuevo.

"Las 7 Magníficas" hace referencia a las siete empresas de mayor capitalización del mercado, que se encuentran especializadas en el sector tecnológico.

Las correcciones de mercado suelen presentarse después de periodos de entusiasmo excesivo entre los participantes del mercado, donde el precio de un activo o grupo de activos sube impulsado por un exceso de optimismo.

Esta es el porcentaje del valor nominal de un bono que el emisor se compromete a pagar al inversionista en forma de intereses periódicos, generalmente de trimestral o semestral, mientras el bono esté en circulación o hasta su vencimiento.

Existen diferentes tipos de bonos, cada uno con características que los diferencian y mercados en los que se negocian. Conocer las características de cada tipo de bono es clave para tomar decisiones de inversión informadas y alineadas a la estrategia de cada inversionista.

Estos se refieren al comportamiento de un mercado o un activo financiero, que pueden tener un impacto significativo en las decisiones de inversión y en la economía en general.

Este índice refleja el sentimiento de los participantes del mercado sobre el comportamiento de los precios del S&P 500, por lo que se puede decir que específicamente mide la volatilidad este índice en específico.

Una estrategia de inversión es un conjunto de políticas y procedimientos que pretenden, de manera sistemática, lograr objetivos de inversión que puedan satisfacer las necesidades del inversionista.

Para preservar el patrimonio es fundamental enfocarse en estrategias de inversión estructuradas de manera efectiva, que preserven el patrimonio a largo plazo.