Fondo de Inversión Suma No Diversificado scr AA+ 2 Abierto
Objetivo de Inversión
Maximizar el rendimiento sobre la adquisición mancomunada de títulos de deuda dentro de un esquema de liquidez y diversificación. Ideal para inversionistas que buscan mantener el valor de su patrimonio y la posibilidad de hacer líquidas sus inversiones en un corto plazo.
Descripción del Fondo
Descripción del Fondo:
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Es un fondo de corto plazo en colones: su propósito fundamental es satisfacer el objetivo de liquidez mediante la adquisición de títulos de fácil realización, se concentra en inversiones en títulos con plazo al vencimiento menor a 360 días.
- Los valores de la cartera de inversiones son de renta fija con rendimientos fijos y ajustables.
- De cartera pública: invierte únicamente en valores del sector público.
- De tipo abierto: su patrimonio es variable y las participaciones redimibles directamente por el fondo al inversionista que lo solicite.
- Las participaciones se emiten y redimen en colones. Las inversiones de la cartera del fondo se llevan a cabo en colones.
- Distribución de rendimientos: cuando el inversionista lo solicite.
- Mínimo de inversión: la inversión inicial e inversiones subsiguientes deben ser por montos mínimos de ¢1,00, misma cifra que se debe mantener como saldo mínimo para permanecer en el fondo.
Fondo en breve
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Fondo en Breve
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Rendimientos Anuales*
Año Rendimiento 2017 3.10% 2018 3.68% 2019 4.00% 2020 1.89% 2021 0.94% 2022 1.42% *Últimos 12 meses al cierre de Diciembre
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Comisión de Administración
Fecha Porcentaje Feb 19 – 7 Nov 21 1.75% 8 Nov 21 – 19 Jun 22 1.50% 20 Jun 22 – 12 Set 23 1.10% 13 Set 23 – 30 Set 23 1.30% -
Composición del Portafolio
100% Sector Público
Riesgos Asociados al Fondo
Riesgos Asociados al Fondo
- Riesgo de no pago: riesgo por la posibilidad de incumplimiento de un emisor.
- Riesgo de liquidez en los valores: riesgo de no poder hacer líquidos los valores del fondo en el momento que sea necesario.
- Riesgo cambiario: riesgo al que están expuestas las inversiones en colones en relación al tipo de cambio del dólar.
- Riesgo de mercado: riesgo relacionado con las variables exógenas que afectan a un mercado.
- Riesgo por variabilidad de rendimientos: no se garantiza una rentabilidad mínima o máxima.
- Riesgo de variaciones en las tasas de interés: lo que tendería a variar el rendimiento del fondo.
- Riesgo por conflictos de interés: Término que se deriva de la existencia paralela de intereses o deberes que se oponen sobre los intereses de los inversionistas del fondo y que eventualmente pueden influir sobre la toma de decisiones, tanto a nivel de directores, gerentes, asesores, gestores o funcionarios de Multifondos o de empresas relacionadas al Grupo Financiero Mercado de Valores. En la página web del Grupo www.mvalores.fi.cr puede consultar las políticas sobre el manejo de conflictos de interés y normas éticas, en las que se definen las reglas y estándares de conducta establecidos en estos casos.
“Antes de invertir solicite el prospecto del fondo de inversión.” “La autorización para realizar oferta pública no implica una opinión sobre el fondo inversión ni de la sociedad administradora.” “La gestión financiera y el riesgo de invertir en este fondo de inversión, no tienen relación con los de entidades bancarias o financieras u otra entidad que conforman su grupo económico, pues su patrimonio es independiente.” “Los rendimientos producidos en el pasado no garantizan un rendimiento similar en el futuro”. “Manténgase siempre informado, solicite todas las explicaciones a los representantes de la sociedad administradora de fondos de inversión y consulte el informe trimestral de desempeño. Información sobre el desempeño e indicadores de riesgo del fondo de inversión puede ser consultada en las oficinas o sitio Web de la sociedad administradora (www.mvalores.fi.cr) y en el sitio Web de la Superintendencia General de Valores (www.sugeval.fi.cr)”.
* Nota: «scr AA+ 2 (CR) La calificación de riesgo scr AA (CR) se otorga a aquellos fondos cuya: “calidad y diversificación de los activos del fondo, la capacidad para la generación de flujos, las fortalezas y debilidades de la administración, presentan una alta probabilidad de cumplir con sus objetivos de inversión, teniendo una buena gestión para limitar su exposición al riesgo por factores inherentes a los activos del fondo y los relacionados con su entorno. Nivel muy bueno.” Con relación al riesgo de mercado la categoría 2 se refiere a fondos con “Moderada sensibilidad a condiciones cambiantes en el mercado” Los fondos de inversión en la categoría 2, se consideran con una moderada sensibilidad a condiciones cambiantes en el mercado. Es de esperar que el fondo presente alguna variabilidad a través de cambios en los escenarios de mercado, además de una moderada exposición a los riesgos del mercado al que pertenecen de acuerdo con la naturaleza del fondo. Las calificaciones “scr AA (CR)” a “scr C (CR)” pueden ser modificadas por la adición del signo positivo (+) o negativo (-) para indicar la posición relativa dentro de las diferentes categorías.»
“Para el cálculo del rendimiento de mercado presentado en los gráficos anteriores, se toma como referencia el precio que incluye el proveedor en el vector, el cual, de acuerdo con su metodología, toma como insumo los precios de ejecución y/o postura de las participaciones de fondos de inversión, así como los volúmenes negociados en el mercado secundario.”
