La planificación fiscal debe considerarse un pilar en la definición de los objetivos financieros de las personas, puesto que contribuye en la toma de decisiones informadas; alineadas con sus metas.

El S&P500 es un índice accionario del mercado de Estados Unidos. Fue creado en 1957 por Standard and Poor's, una de las agencias calificadoras de riesgo más reconocidas a nivel mundial.

El Nasdaq Composite fue creado en 1971 y forma parte de los índices de la Bolsa de Valores Nasdaq, que es la segunda bolsa electrónica más grande de Estados Unidos.

Los índices de bonos son fundamentales en el análisis de portafolios y en las estrategias de inversión en renta fija.

El Dow Jones es uno de los indicadores más seguidos por los inversionistas, analistas y economistas alrededor del mundo.

En este se negocian los títulos valores que ya han sido emitidos; es decir, las transacciones son entre terceros y no directamente con el emisor; negocian entre los mismos inversionistas, debido a que son valores que ya fueron comprados en el mercado primario.

Es donde se lleva a cabo la emisión de deuda o acciones y se venden por primera vez, y los inversionistas tienen la oportunidad de adquirirlos directamente del emisor.

Los canjes de deuda, o también conocidos como “reestructuraciones de la deuda” son una estrategia que utilizan los emisores para cambiar las condiciones de su deuda y así poder mejorar su situación financiera.

Es utilizado por empresas, entidades financieras y gobiernos centrales, con el objetivo de financiar gastos y proyectos.

Su objetivo es analizar las perspectivas locales e internacionales para brindar un panorama de la coyuntura y las proyecciones para periodos futuros.

Al mencionar “cambios estructurales” se refiere precisamente a transformaciones mucho más duraderas, con un amplio alcance, por lo que afectan de manera significativa industrias, países y mercados, y tienen un impacto a largo plazo.

Un ETF (Exchange Traded Fund por sus siglas en inglés) es un fondo de inversión que cotiza en bolsa.

Los bonos o instrumentos de renta fija ofrecen pagos intermedios antes de su vencimiento, a estos pagos se les llama cupón.

Las reservas internacionales son activos que se encuentran bajo el control del Banco Central, y de los cuales puede disponer —entre otros— para el financiamiento de la balanza de pagos o intervenir en el mercado cambiario.

Las inversiones temáticas es un enfoque que se caracteriza por invertir en tendencias emergentes, en sectores o empresas específicas, que se espera que sean atractivas en el futuro. Esto permite a los inversionistas acceder a estructuras únicas e innovadoras que pueden cambiar una industria.

Estos son indicadores económicos que se obtienen de las encuestas realizadas a los gerentes de compra de varias empresas privadas a nivel internacional. Los PMI más relevantes son los de Markit Economics, que recogen información para varios países; mientras que en Estados Unidos es el ISM del Institute for Supply Managment.

Los fondos de inversión se pueden clasificar por la naturaleza de sus activos, por mecanismo de reembolso de participaciones, y por objetivos de inversión.

Un fondo de inversión es un instrumento financiero a través del cual varios inversionistas realizan aportes de capital; es decir, depositan su dinero.

Los regímenes especiales son un tipo de régimen aduanero, los cuales tienen beneficios e incentivos fiscales.

La curva de rendimientos es un gráfico que muestra la relación que existe entre las tasas de los rendimientos (tasas de interés) y el vencimiento de los instrumentos de deuda de un emisor particular, vigentes en un momento determinado.

En estos momentos la emocionalidad y la racionalidad entran en conflicto, por tanto, el acompañamiento de un profesional es de vital importancia.

Las empresas familiares representan cerca del 85% de las empresas establecidas en la región latinoamericana y se estima que cerca del 45% de ellas se encuentran aún al mando del fundador o la primera generación.

Es parte de la naturaleza humana que ante el peligro se activen mecanismos de defensa, intrínsecos del sentido de supervivencia, como parte de nuestra evolución como humanos. Sin embargo, en esta ocasión invitamos a que antes de tomar decisiones cargadas de emociones, ponga las “barbas en remojo”

Los mercados son dinámicos y están inmersos en factores de incertidumbre, los cuales pueden llevar a resultados positivos y también negativos.

Como inversionistas, debemos conocer los principios y valores que regulan la empresa y al asesor con el que trabajo; pero también debemos conocer los llamados derechos del inversionista.

Al elegir un asesor de inversión, es fundamental hacerlo de manera consciente, considerando no solo referencias personales sino también la alineación en principios, valores, derechos y obligaciones

Estas preguntas intentan abrir la perspectiva a la hora de tomar decisiones y lo invitan a hablar desde la profundidad de sus valores y su entorno.

El reto de la gestión patrimonial debe de asumirse con la inspiración de nuestro propósito en la vida, nuestros valores y nuestros seres queridos.

En los últimos años se ha desarrollado la teoría de la economía del comportamiento o finanzas conductuales, partiendo de la influencia que tiene la psicología sobre el comportamiento de los inversionistas o incluso en los analistas financieros.

En 1996 Devenow y Welch descubrieron que cuando los inversionistas le copian a otros, se sienten más seguros de sus decisiones.

Las decisiones que tomamos hoy tienen un impacto en nuestro futuro. Por lo tanto, al comenzar a invertir estamos sembrando semillas que darán frutos en los años venideros.

A medida que las generaciones cambian, la empresa debe adaptarse y facilitar una transición del poder y la propiedad de manera fluida y sostenible.

Dada la relevancia que tienen los bonos del tesoro de Estados Unidos en el mercado financiero local e internacional es que el monitoreo y seguimiento de estos instrumentos es de suma relevancia.

Si alguna vez ha contemplado la idea de convertirse en inversionista, pero no sabe cómo, le detallamos algunos consejos que le pueden ayudar.

Para invertir en el mercado de valores es primordial establecer una estrategia que se adapte a los objetivos de vida de cada persona.

Las estructuraciones se refieren al diseño de instrumentos financieros, los cuales mediante la intermediación bursátil permiten captar recursos de los inversionistas.

Para inversionistas institucionales con liquidez disponible, como empresas, asociaciones solidaristas, y operadoras de pensiones, es vital tener una gama de estrategias de inversión a corto y largo plazo.

Es común entre nuestros clientes que al abordar asuntos patrimoniales surja siempre el aspecto sucesorio. Es un tema que, por su naturaleza, puede ser difícil de abordar y que inconscientemente tratamos de evitar.

Al invertir, es importante, e indispensable, que la relación entre el asesor patrimonial y su cliente tenga como cimiento la confianza, desde donde se construyen todos los demás aspectos de esa relación.

Una buena gobernanza proporciona el marco necesario para tomar decisiones de inversión, garantizando que las mismas respondan al apetito de riesgo de la organización y que se ejecuten de manera transparente.

La estrategia de la familia con respecto al patrimonio debe ser integral e ir más allá de solo centrar sus objetivos en rentabilidad o manejo de inversiones.

La diversificación de inversiones es una estrategia fundamental que todo inversionista debería comprender y aplicar para proteger y potenciar su patrimonio.

Es fundamental tomarse un momento para pensar en nuestras metas a largo plazo, desde la perspectiva de la salud mental y física, la espiritualidad y, por supuesto, desde la financiera.

Uno de los mayores retos que enfrentan las empresas familiares es la transición exitosa del patrimonio a las siguientes generaciones.

La diversificación es una estrategia fundamental en la construcción de un portafolio sólido y enfocado en objetivos, capaz de resistir las fluctuaciones de un entorno económico y financiero variable.

La planificación financiera es clave para enfrentar los retos y aprovechar las oportunidades de inversión que trae un nuevo año.

La inversión busca tratar de hacer crecer el dinero en el tiempo.

El acceso a la información robusta y confiable es indispensable en momentos de crisis, y contar con un profesional con experiencia es garantía de tenerla a la mano.

Un mercado de valores es un lugar en donde se da la compra y venta de activos tales como bonos, acciones, y los llamados commodities, que incluyen oro, petróleo, monedas, entre otros.

Existen dos maneras para invertir en los mercados internacionales: de forma directa cuando colocamos los recursos en una empresa determinada; o bien de una forma indirecta, a través de un portafolio de inversiones.

La adaptación y personalización de la cartera con base en las necesidades, objetivos y el perfil de riesgo de cada inversionista es uno de los valores agregados que posee un portafolio de inversión discrecional; no existe portafolio igual.

Un EFT es un instrumento financiero que combina las características de un fondo de inversión y una acción.

Conozca cuáles son los beneficios de un Fideicomiso Testamentario.

Tener estructurado un esquema sólido, claro y eficiente de sucesión debe ser prioridad para cualquier familia.

La transición hacia el retiro es también una oportunidad para el crecimiento personal y la realización de nuevos proyectos y sueños, por eso es importante planificar con tiempo y empezar a crear un plan de retiro con anticipación.

Asesorar va más allá de simplemente ofrecer recomendaciones de inversión con rendimientos atractivos que se pueden obtener por comprar un activo específico, o estrategias innovadoras.

El proceso de definición de perfil de riesgo es dinámico, ya que el mismo puede variar de acuerdo a su ciclo de vida.

Estas tres claves, son el punto de partida para iniciar un camino de inversión donde el centro sea usted y sus objetivos de vida.

En materia de finanzas y gestión de portafolios hay dos consejos que han probado a lo largo del tiempo ser efectivos, además de ahorrar malas experiencias o resultados sobre las inversiones.

Se estima que del 70 al 80% de las decisiones de consumo están en manos de la mujer e inclusive, en materia financiera el número puede llegar a un 90% en los hogares.

Los fondos de inversión son carteras que pertenecen a una pluralidad de inversionistas, y lo que genera luego es distribuido entre sus participantes, en forma proporcional a lo que cada uno aportó.

Existe en el mundo un instrumento, llamado fondo de inversión, que ofrece una serie de ventajas, que hacen que invertir pueda ser muy sencillo.

El primer paso para comenzar a cumplir con los objetivos es planificar cómo empezar a construir un patrimonio o robustecer el existente.

Una de las principales ventajas que brindan los fondos de mercado de dinero es que estos son una opción accesible para toda clase de inversionistas.

El propósito de las inversiones sostenibles es alinear los valores éticos y ambientales de los inversionistas con sus decisiones de inversión.

A pesar de que se puede considerar un enfoque no convencional de las inversiones, cada vez son más las personas que tienen un compromiso con la sostenibilidad y el desarrollo.

Una adecuada diversificación se alcanza por medio de la distribución de los activos.

Multifondos ofrece 11 fondos para diversificar y generar impacto sostenible, con gestión experta.

Los fondos inmobiliarios son una de las diversas opciones que ofrece Multifondos SFI S.A.

La FED mantuvo tasas en 5.25%-5.50%, señalando que el ciclo de alzas llegó a su fin.

Acciones seguirán creciendo en 2025, aunque con volatilidad e incertidumbre inflacionaria.

Las megatendencias transforman la sociedad y ofrecen oportunidades de inversión a largo plazo.

Son una opción que beneficia a todo tipo de inversionistas, desde las personas que quieren comenzar a invertir